贫困陷阱被捕捉微型企业重要的格言“需要钱赚钱”。本专栏报道的一项研究在印度家庭后暴露于不同级别的小额贷款。研究结果表明,小额信贷潜在变革性的影响对于一些企业家,特别是那些没有陷入贫困陷阱。然而,对于其他家庭的影响非常小,表明小额贷款机构应该考虑更多的筛选的家庭为了提供一些更大的贷款。

非正式的储蓄和借贷机构是一种中间储户和借款者之间在发展中国家。但如果这些协会吸引大部分储户或大部分借款人,或集中在一个职业,他们可能不会函数以及他们应该。这一列使用调查结果从马拉维表明承诺储户和借款人混合在这种关联,但职业倾向于粘在一起。这可能使他们容易受到冲击,如一个坏收成。

发展中国家缺乏信贷陷阱的农民贫困。同时,缺乏证据表明小额信贷提高穷人的收入,同时保持高还款利率。使用现场试验在西孟加拉邦,本专栏认为,从而鼓励当地中介机构选择贷款对象提高平均收入增长和作物产量相比,传统的小额贷款。没有证据表明这一策略降低股权,尽管一些弱势群体进行更好的在现有的系统中。

有激烈的辩论在小额信贷是否能帮助人们摆脱贫困。德赢vwin官网手机登录总结研究在七个国家,本专栏认为小额信贷是一个有用的金融工具而不是一个强大的反贫困战略。也没有显著的好处而言,教育和女性赋权。然而,小额信贷允许低收入家庭更好的应对风险和享受在他们如何获得更大的灵活性和花钱。

小额信贷机构在世界各地正从团体贷款给个人贷款。然而,严格的证据不多借款人的影响这两种类型的小额信贷支持或挑战这样一个战略转变。本专栏介绍这样的证据从一个随机现场试验在蒙古。